Una family office generalmente es una empresa que brinda una gestión integral de patrimonios y activos. Se especializa en trabajar con familias de patrimonio neto extremadamente alto. Su objetivo principal es aumentar el patrimonio de estas familias y facilitar su transmisión a las generaciones futuras. Es importante destacar que la mayoría de las personas no requieren los servicios de una family office, pero es beneficioso comprender las diversas prestaciones que ofrecen. Algunas de estas empresas pueden permitir que amigos y familiares accedan a sus servicios sin necesidad de cumplir con los requisitos mínimos de patrimonio neto. No obstante, para la mayoría de las personas, un asesor financiero puede ser una alternativa más asequible para llevar a cabo actividades similares.
¿Qué es una Family Office?
Una Family Office es una entidad financiera exclusiva diseñada para atender las necesidades de individuos que tienen mucho dinero. Estas oficinas funcionan como asesores en el ámbito financiero y de gestión patrimonial, enfocándose principalmente en una categoría conocida como “Patrimonio Neto Ultra Alto”, que suele aplicarse a aquellos con una fortuna de 30 millones de dólares o más para invertir. Es poco probable que una Family Office preste sus servicios a personas con un patrimonio neto en el rango de siete cifras.
Family Office Unifamiliar
Antes, las Family Offices se enfocaban en atender a un único cliente. Este enfoque buscaba proporcionar asesoramiento financiero integral para abordar las considerables necesidades de aquellos con vastas fortunas para invertir. Este modelo dio origen a las primeras oficinas unifamiliares en Europa, aunque las Family Offices modernas tal como las conocemos surgieron en los Estados Unidos durante el siglo XIX. Las Family Offices unifamiliares asumen la labor de gestión de la riqueza dinástica a tiempo completo. Por lo general, son lideradas por un miembro de la familia, un amigo cercano o un asesor de confianza de la familia.
Family Office Multifamiliar
Conforme las empresas financieras perfeccionaron su eficiencia, también ampliaron sus horizontes. Tomemos, por ejemplo, la Oficina de la Familia Rockefeller, que en sus inicios se erigió con la finalidad exclusiva de gestionar los asuntos de la dinastía Rockefeller. En la actualidad, este mismo ente maneja las finanzas de más de 250 clientes.
Este es el modelo de oficina multifamiliar. Enfocándose en individuos con un patrimonio neto ultra alto, ahora abre sus puertas a más de un cliente. Esta evolución ha ganado terreno en los últimos años, impulsada en parte por los avances tecnológicos. Servicios que solían requerir todos los recursos de una empresa especializada ahora pueden ofrecerse en una fracción del tiempo, ampliando así las capacidades de las Family Offices.
La demanda por parte de las Family Offices ha experimentado un crecimiento sustancial. Según estimaciones del Wall Street Journal, el número de estas empresas ha aumentado en más de un tercio desde 2011, impulsado, en parte, por la creciente cantidad de familias multimillonarias.
¿Qué hace un Family Office?
Las personas que generan más dinero y tienen un patrimonio muy alto, ven su dinero cómo un negocio para poder invertir y generar más. En lugar de centrarse únicamente en sus finanzas personales, se sumergen en la gestión de activos, buscando formas de maximizar, preservar y administrar eficazmente sus vastos recursos. Aquí es donde entra en juego las Family Offices, ayudando a sus clientes a administrar su patrimonio de manera efectiva. Esto incluye estrategias de planificación fiscal, adquisición y gestión de propiedades y una cuidadosa administración de inversiones.
Sin embargo, una Family Office no se limita a las cuestiones financieras tradicionales.
El objetivo principal de una Family Office es ayudar a las personas adineradas a hacer crecer su riqueza y asegurarse de que se mantenga intacta para las generaciones futuras. Además, brinda apoyo para realizar tareas cotidianas. Ya sea que deseen que sus hijos accedan a una educación universitaria de calidad o que estén considerando una segunda carrera en oratoria, la primera llamada que suelen hacer es a una Family Office.
¿Quién trabaja en un Family Office?
Una Family Office cuenta con un equipo de profesionales altamente capacitados que ofrecen una amplia gama de servicios como son:
- Gestores de Inversiones y Patrimonio: Estos especialistas financieros se dedican a administrar la riqueza de los clientes. Su labor abarca desde la inversión del dinero de los clientes hasta la creación de fondos de inversión a medida, adaptados a las preferencias y objetivos específicos de cada cliente, dada la consideración de la considerable cantidad de activos bajo gestión de una Family Office.
- Asesores Tributarios: La oficina suele contar con un equipo de contadores y abogados especializados en temas fiscales. Su función principal es garantizar que los clientes reciban el tratamiento fiscal más favorable posible. Su pericia puede resultar en ahorros significativos, a veces en la escala de decenas de millones de dólares.
Abogados: Una Family Office requiere asesoramiento legal en una amplia variedad de asuntos. Sus conocimientos abarcan desde legislación inmobiliaria hasta cuestiones de inversión, gestión de fideicomisos, planificación sucesoria e incluso posibles problemas legales. La oficina debe asegurarse de que cada acción que tome esté en línea con los mejores intereses de sus clientes, y esto solo es posible con el apoyo de abogados altamente calificados.